Η Federal Deposit Insurance επιδιώκει τώρα να πουλήσει την αποτυχημένη τράπεζα σε τουλάχιστον δύο μέρη, δήλωσαν οι ίδιες πηγές.

Οι προσφορές θα πρέπει να υποβληθούν την Παρασκευή για τη λεγόμενη “τράπεζα-γέφυρα”, την οποία η FDIC δημιούργησε για να αναλάβει τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων και των υποχρεώσεων της SVB, δήλωσαν πηγές του Bloomberg. Ξεχωριστά, η ρυθμιστική αρχή θα λάβει προσφορές έως την Τετάρτη για την SVB Private Bank, ή τα απομεινάρια της Boston Private, της τράπεζας με προσανατολισμό στον πλούτο που απέκτησε η SVB το 2021.

Η FDIC είχε προσπαθήσει να τις πουλήσει μαζί κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου με τις προσφορές να λήγουν αρχικά την Κυριακή, αλλά η ρυθμιστική αρχή είπε πρόσφατα στους μνηστήρες ότι μεταθέτει την προθεσμία για να διευρύνει τη δεξαμενή των πιθανών αγοραστών για το σύνολο ή μέρος του franchise, είπαν οι άνθρωποι.

Δεν έχουν ληφθεί οριστικές αποφάσεις και το χρονοδιάγραμμα ή η δομή της διαδικασίας πώλησης μπορεί να αλλάξει.

Η Silicon Valley Bank κατέρρευσε υπό την κηδεμονία της FDIC νωρίτερα αυτό το μήνα, αφού η μακροχρόνια πελατειακή της βάση από νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας ανησύχησε και απέσυρε τις καταθέσεις της.

Η First Citizens BancShares αξιολογούσε προσφορά για την τράπεζα, ανέφερε το Σάββατο το Bloomberg.

Η Γουόρεν έστειλε σήμερα επιστολή στους γενικούς επιθεωρητές του υπουργείου Οικονομικών, την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) και την Ομοσπονδιακή Κεντρική Τράπεζα (Federal Reserve) καλώντας τις ρυθμιστικές αρχές να εξετάσουν τη διαχείριση και την εποπτεία των εν λόγω τραπεζών πριν από την κατάρρευσή τους αυτό το μήνα.

Η γερουσιαστής αναφέρει πως τα προκαταρκτικά αποτελέσματα της έρευνας θα πρέπει να ανακοινωθούν ενός 30 ημερών, προσθέτει η εφημερίδα.

«Οι διευθυντές των τραπεζών, που ανέλαβαν κινδύνους χωρίς να χρειάζεται ή απέτυχαν να αντιμετωπίσουν απολύτως προβλέψιμες απειλές, πρέπει να λογοδοτήσουν γι’ αυτές τις πτωχεύσεις. Όμως αυτή η κακοδιαχείριση επιτράπηκε να συμβεί εξαιτίας σειράς παραλείψεων από νομοθέτες και ρυθμιστικές αρχές», αναφέρει η Γουόρεν στην επιστολή της, σύμφωνα με το δημοσίευμα της εφημερίδας.

Οι μετοχές της Credit Suisse, όμως, βυθίστηκαν κατά 30% κάποια στιγμή, επεκτείνοντας την πτώση από την Τρίτη, όταν αποκάλυψε «υλική αδυναμία» στους λογιστικούς της ελέγχους.

Οι επενδυτές ανησυχούν για το πώς η τράπεζα, που πλήττεται από προβλήματα, θα χειριστεί τις συνέπειες από τις χρεοκοπίες τραπεζών των ΗΠΑ.

Όπως γράφουν οι αναλυτές του BBC, οι ανησυχίες εξαπλώθηκαν σε όλες τις αγορές μετοχών με όλους τους κύριους δείκτες να υποχωρούν απότομα.

«Τα προβλήματα στην Credit Suisse εγείρουν για άλλη μια φορά το ερώτημα εάν αυτή είναι η αρχή μιας παγκόσμιας κρίσης ή απλώς μια άλλη «ιδιότυπη» περίπτωση», έγραψε ο Andrew Kenningham της Capital Economics.

Η τράπεζα επέμεινε ότι η οικονομική της θέση δεν ήταν ανησυχητική, με τον διευθύνοντα σύμβουλο να λέει ότι τα ταμειακά της αποθέματα ήταν «ακόμα πολύ πολύ ισχυρά».

Αλλά ο φόβος των προβλημάτων σε έναν τόσο μεγάλο διεθνή παίκτη άσκησε πίεση στις τραπεζικές μετοχές σε όλο τον κόσμο.

Οι πρωθυπουργοί της Ισπανίας και της Γαλλίας μίλησαν σε μια προσπάθεια να καθησυχάσουν τους επενδυτές, καθώς ο τραπεζικός δείκτης μετοχών της Stoxx Europe υποχώρησε 7%.

Πτώση σημείωσαν και οι σημαντικοί δείκτες σε όλη την Ευρώπη. Ο FTSE 100 του Λονδίνου έκλεισε σχεδόν 3,9%, ο γαλλικός CAC 40 υποχώρησε περίπου 3,5% και ο γερμανικός DAX υποχώρησε περισσότερο από 3%. Στην Ισπανία, ο IBEX 35 έκλεισε περισσότερο από 4% χαμηλότερα.

Πτώση σημείωσαν και τα τρία μεγάλα χρηματιστήρια στις ΗΠΑ, καθώς χτυπήθηκαν οι μετοχές σε μεγάλες και μικρές τράπεζες.

Τα προβλήματα στον τραπεζικό τομέα ξεκίνησαν στις ΗΠΑ την περασμένη εβδομάδα με την κατάρρευση της SVB, της 16ης μεγαλύτερης τράπεζας της χώρας.

Η τράπεζα – η οποία ειδικευόταν στον δανεισμό σε εταιρείες τεχνολογίας – έκλεισε από τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ την Παρασκευή, σε αυτό που ήταν η μεγαλύτερη πτώχευση αμερικανικής τράπεζας από το 2008. Ο βραχίονας της SVB στο Ηνωμένο Βασίλειο εξαγοράστηκε έναντι 1 λίρας από την HSBC.

Στον απόηχο της κατάρρευσης της SVB, η Signature Bank με έδρα τη Νέα Υόρκη κατέρρευσε επίσης, με τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ να εγγυώνται όλες τις καταθέσεις και στα δύο.

Ζήτησε στήριξη

H Credit Suisse απηύθυνε έκκληση στην Ελβετική Εθνική Τράπεζα να προχωρήσει σε δημόσια δήλωση στήριξης της τράπεζας. Το αίτημα της ελβετικής τράπεζας υποβλήθηκε μετά την ελεύθερη πτώση της μετοχής ώς και 25% και την αναστολή της διαπραγμάτευσης της στο ελβετικό χρηματιστήριο, όπως ανέφεραν πηγές στους Financial Times.

Παρόμοια στήριξη ζήτησε η Credit Suisse και από την Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικής Αγοράς (FINMA), όπως σημείωσαν πηγές. Προς το παρόν ούτε η κεντρική τράπεζα της Ελβετίας ούτε η FINMA έχουν αποφασίσει αν θα παρέμβουν δημόσια.

Όπως επισημαίνουν ειδικοί στο BBC:

• «Είναι πολύ νωρίς για να γνωρίζουμε πόσο εκτεταμένη είναι η ζημιά», έγραψε ο Laurence Fink, διευθύνων σύμβουλος του επενδυτικού κολοσσού BlackRock σε ετήσια επιστολή του προς τους επενδυτές. “Η ρυθμιστική ανταπόκριση ήταν μέχρι στιγμής ταχεία και οι αποφασιστικές ενέργειες έχουν βοηθήσει να αποτραπούν οι κίνδυνοι μετάδοσης. Ωστόσο, οι αγορές παραμένουν στην άκρη.”

Η προβληματική ιστορία της Credit Suisse

Η Credit Suisse, που ιδρύθηκε το 1856, έχει αντιμετωπίσει μια σειρά από σκάνδαλα τα τελευταία χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των κατηγοριών για ξέπλυμα χρήματος και άλλων ζητημάτων.

Έχασε χρήματα το 2021 και ξανά το 2022 -τη χειρότερη χρονιά από την οικονομική κρίση του 2008- και έχει προειδοποιήσει ότι δεν αναμένει να είναι κερδοφόρα μέχρι το 2024.

Οι μετοχές της εταιρείας είχαν ήδη πληγεί σοβαρά πριν από αυτήν την εβδομάδα -η αξία τους μειώθηκε περίπου κατά τα δύο τρίτα πέρυσι- καθώς οι πελάτες άντλησαν κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων 110 δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων (120 δισεκατομμύρια δολάρια) τους τελευταίους τρεις μήνες του 2022.

Η αποκάλυψη της τράπεζας την Τρίτη περί «ουσιαστικής αδυναμίας» στους ελέγχους της χρηματοοικονομικής αναφοράς ανανέωσε τις ανησυχίες, ωθώντας τον μεγάλο επενδυτή την Εθνική Τράπεζα της Σαουδικής Αραβίας να πει ότι δεν θα εισφέρει περαιτέρω κεφάλαια στον ελβετικό δανειστή.

“Αυτή η τραπεζική κρίση ήρθε από την Αμερική. Και τώρα οι άνθρωποι παρακολουθούν πώς το όλο θέμα θα μπορούσε επίσης να προκαλέσει προβλήματα στην Ευρώπη”, δήλωσε στο BBC ο Robert Halver, επικεφαλής κεφαλαιαγορών στη γερμανική Baader Bank.

«Αν μια τράπεζα είχε ακόμη και το πιο απομακρυσμένο πρόβλημα στο παρελθόν, εάν οι μεγάλοι επενδυτές λένε ότι δεν θέλουμε να επενδύσουμε άλλο και δεν θέλουμε να αφήσουμε νέα χρήματα να εισρεύσουν σε αυτήν την τράπεζα, τότε φυσικά λέγεται μια ιστορία όπου Πολλοί επενδυτές λένε ότι θέλουμε να φύγουμε».

Ένα από τα προβλήματα που έπληξε την SVB ήταν ότι αναγκάστηκε να πουλήσει κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ που κατείχε για να συγκεντρώσει χρήματα.

Ωστόσο, η αξία αυτών των ομολόγων είχε μειωθεί τον περασμένο χρόνο καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αύξησε το κόστος δανεισμού για να προσπαθήσει να περιορίσει τον πληθωρισμό.

Πολλές άλλες κεντρικές τράπεζες – συμπεριλαμβανομένης της Τράπεζας της Αγγλίας – έχουν επίσης αυξήσει τα επιτόκια. Καθώς τα επιτόκια αυξάνονται, η αξία των χαρτοφυλακίων ομολόγων έχει μειωθεί.

Οι πτώσεις σημαίνουν ότι πολλές τράπεζες θα μπορούσαν να έχουν σημαντικές πιθανές ζημίες. Ωστόσο, η αλλαγή της αξίας δεν θα αποτελούσε συνήθως πρόβλημα εκτός εάν άλλες πιέσεις – όπως σημαντικές εκροές κεφαλαίων πελατών – αναγκάσουν τις εταιρείες να πουλήσουν τις συμμετοχές.

«Η ανησυχία είναι ότι οι τράπεζες που έχουν μεγάλες μη πραγματοποιηθείσες απώλειες στα χαρτοφυλάκια ομολόγων τους μπορεί να μην έχουν επαρκή αποθέματα ασφαλείας εάν υπάρξει γρήγορη απόσυρση των καταθέσεων», δήλωσε η Susannah Streeter, επικεφαλής νομίσματος και αγορών στο Hargreaves Lansdown.

«Αν και οι μεγαλύτεροι παίκτες κρίνεται ότι δεν κινδυνεύουν, χάρη στο ογκώδες στρώμα κεφαλαίου στο οποίο κάθονται και τη σταθερή φύση των καταθέσεων τους, η νευρικότητα είναι έκδηλη».

O αντίκτυπος στην Αθήνα

Στην Αθήνα, βαριές είναι οι απώλειες άνω του 8% – στο 8,44% έφτασε η «βουτιά»- για τον τραπεζικό δείκτη στο Χρηματιστήριο Αθηνών, που ακολούθησε το νέο κύμα πωλήσεων στην Ευρώπη. Το ΧΑ αντέδρασε με πτώση κοντά στο 3% σε επίπεδο Γενικού Δείκτη, αντιδρώντας τόσο στην αναμενόμενη νέα αύξηση επιτοκίων από την ΕΚΤ, όσο και στις εξελίξεις που ήρθαν από την Credit Suisse: Αυτό συνέβη όταν ο βασικός της μέτοχος ανακοινώθηκε ότι δεν θα συνεισφέρει νέα κεφάλαια στην τράπεζα.

Στο Χρηματιστήριο της Αθήνας ήταν επιταχυνόμενες οι ρευστοποιήσεις μετά τις 12:30 στην 4άδα των τραπεζών – Εθνικής (-4,52%), Alpha Bank -10,03% (-8,01%), Πειραιώς (-7,27%) και Eurobank (-7,31%).

«Θα συνεχίσουμε να παρακολουθούμε προσεκτικά την κατάσταση», δήλωσε ο Πασκάλ Ντόναχιου, σημειώνοντας ότι τα προβλήματα προκύπτουν από το συγκεκριμένο επιχειρηματικό μοντέλο της SVB, αλλά η εικόνα στην Ευρώπη είναι πολύ διαφορετική. Πρόσθεσε ότι οι τράπεζες στην Ευρώπη είναι γενικά σε καλή κατάσταση, διότι έχουν ενισχυθεί πάρα πολύ τα τελευταία χρόνια, βρίσκονται υπό την στενή επίβλεψη των εθνικών και ευρωπαϊκών αρχών και στο πλαίσιο της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία εφαρμόζονται οι κανόνες σε όλες τις τράπεζες της ΕΕ. «Δεν υπάρχει άμεση έκθεση στο SVB, αλλά αυτό είναι μια υπενθύμιση για εμάς ότι μπορεί στο τραπεζικό σύστημα να υπάρξει σοκ ανά πάσα στιγμή, γι’ αυτό είναι σημαντικό να διασφαλίσουμε την ανθεκτικότητα του τραπεζικού μας συστήματος», ανέφερε ο πρόεδρος του Eurogroup.

• Από την πλευρά του, ο επίτροπος Οικονομίας Πάολο Τζεντιλόνι ανέφερε ότι η οικονομία της ευρωζώνης βρίσκεται φέτος σε ελαφρώς καλύτερη κατάσταση από το αναμενόμενο (πριν από λίγους μήνες), ωστόσο τόνισε ότι η αβεβαιότητα παραμένει πολύ υψηλή.

Σχετικά με την κατάρρευση της SVB, ο Π. Τζεντιλόνι τόνισε ότι στην ΕΕ η παρουσία αυτής της τράπεζας είναι πολύ περιορισμένη και επομένως δεν φαίνονται άμεσες συνέπειες. «Φυσικά παρακολουθούμε στενά τις εξελίξεις και έχουμε σημειώσει την αποφασιστική αντίδραση της αμερικανικής αρχής», πρόσθεσε.

Όσον αφορά τις κατευθύνσεις για τη δημοσιονομική πολιτική το 2024, ο επίτροπος Οικονομίας σημείωσε ότι τα κράτη-μέλη πρέπει να προετοιμάσουν μεσοπρόθεσμα δημοσιονομικά σχέδια τα οποία θα πρέπει να παρουσιάσουν έως τον Απρίλιο. «Με την απενεργοποίηση της γενικής ρήτρας διαφυγής στα τέλη του 2023, τα κράτη-μέλη θα πρέπει να εφαρμόσουν συνετή δημοσιονομική πολιτική για να εξασφαλίσουν τη σταθερότητα και να διευκολύνουν την αποτελεσματική μετάδοση της νομισματικής πολιτικής», τόνισε.

Πρόσθεσε, επίσης, ότι τα κράτη-μέλη θα πρέπει να καταργήσουν σταδιακά τα μέτρα ενεργειακής στήριξης, ξεκινώντας από τα λιγότερο στοχευμένα μέτρα και να ακολουθήσουν «συνετή δημοσιονομική πολιτική», ανάλογα με το επίπεδο του δημόσιου χρέους τους. Τόνισε, επίσης, ότι τα κράτη-μέλη θα πρέπει να συνεχίσουν να προστατεύουν τις δημόσιες επενδύσεις που χρηματοδοτούνται σε εθνικό επίπεδο και να διασφαλίζουν την αποτελεσματική χρήση του Μηχανισμού Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας (RRF) και άλλων Ταμείων της ΕΕ, ειδικότερα υπό το πρίσμα της πράσινης και ψηφιακής μετάβασης.

Σε ό,τι αφορά τις συζητήσεις σχετικά με τη μεταρρύθμιση για την οικονομική διακυβέρνηση της ευρωζώνης, ο Π. Τζεντιλόνι ανέφερε ότι προχωρούν με πολύ εποικοδομητικό τρόπο. «Είχαμε μια συναινετική συζήτηση σήμερα σχετικά με τις πτυχές της μεταρρύθμισης και αύριο στο Συμβούλιο Ecofin θα συζητήσουμε τα συμπεράσματα για τις ευρύτερες πτυχές της μεταρρύθμισης», ανέφερε. Η Επιτροπή αναμένεται να παρουσιάσει τη νομοθετική πρότασή της εντός του Απριλίου.

Σχετικά με τον πληθωρισμό, ο επίτροπος Οικονομίας ανέφερε ότι οι κίνδυνοι παραμένουν υψηλοί. Από τη μία, φαίνεται να έχει περάσει το μέγιστο σημείο του, καθώς μειώνεται για 4 συνεχόμενους μήνες (από 10,6% τον Οκτώβριο σε 8,5% τον Φεβρουάριο), αλλά από την άλλη πλευρά, ο βασικός πληθωρισμός συνεχίζει να αυξάνεται και ασκείται σημαντική πίεση στις τιμές.

Τέλος, ο επικεφαλής του Ευρωπαϊκού Μηχνανισμού Σταθερότητας (ESM), Πιερ Γκραμένια, τόνισε ότι οι οικονομικές προοπτικές για την ευρωζώνη έχουν βελτιωθεί και η ύφεση είναι πλέον λιγότερο πιθανή. Για τον λόγο αυτόν, τα πρόσθετα δημοσιονομικά κίνητρα πρέπει να μειωθούν.

Η Bank of London, μια τράπεζα εκκαθάρισης, ηγείται μιας κοινοπραξίας επενδυτών, συμπεριλαμβανομένων ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων, η οποία έχει υποβάλει επίσημες προτάσεις.

«Δεν πρέπει να επιτραπεί στην Silicon Valley Bank να πτωχεύσει, δεδομένης της ζωτικής σημασίας κοινότητας που εξυπηρετεί», δήλωσε ο συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Bank of London, Άντονι Γουάτσον.

«Αυτή είναι μια μοναδική ευκαιρία να διασφαλιστεί ότι το Ηνωμένο Βασίλειο έχει έναν πιο διαφοροποιημένο τραπεζικό τομέα, επιτρέποντας παράλληλα τη συνέχεια της εξυπηρέτησης της πελατειακής βάσης της SVB στο Ηνωμένο Βασίλειο», είπε.

Σε αντίθεση με άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η Bank of London δεν δανείζει και διατηρεί όλες τις καταθέσεις της στην Τράπεζα της Αγγλίας.

Η συμβουλευτική εταιρεία Rothschild & Co διερευνά επιλογές για τη θυγατρική, καθώς ελλοχεύει η αφερεγγυότητα, δήλωσαν χθες στο Reuters δύο άτομα με γνώση του θέματος.

Η Τράπεζα της Αγγλίας έχει δηλώσει ότι επιδιώκει μια δικαστική απόφαση για να θέσει την Silicon Valley Bank UK σε καθεστώς αφερεγγυότητας.

«Παρακολουθούμε στενά τις εξελίξεις και τις πιθανές επιπτώσεις στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και έχουμε πλήρη εμπιστοσύνη ότι οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής στις Ηνωμένες Πολιτείες λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για να αντιμετωπίσουν την κατάσταση», δήλωσε ένας εκπρόσωπος του ΔΝΤ στο Reuters.

Παίρνει μέτρα η Βρετανία

Την ίδια στιγμή, μέτρα για για τον περιορισμό των συνεπειών από την κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας SVB, προγραμματίζει η κυβέρνηση της Βρετανίας.

Ο Βρετανός υπουργός των Οικονομικών Τζέρεμι Χαντ δήλωσε σήμερα ότι ο ίδιος συνεργάζεται με τον πρωθυπουργό Ρίσι Σούνακ, αλλά και με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας Άντριου Μπέιλι προκειμένου «να αποφευχτούν ή να ελαχιστοποιηθούν οι συνέπειες» που προκύπτουν από το χάος γύρω από τη θυγατρική της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley Bank (SVB) στο Ηνωμένο Βασίλειο.

«Εργαζόμαστε σταθερά το Σαββατοκύριακο στη διάρκεια της νύχτας», δήλωσε ο Χαντ στο τηλεοπτικό δίκτυο Sky News. «Θα παρουσιάσουμε πολύ σύντομα, σχέδια, ώστε να διασφαλιστεί ότι οι άνθρωποι θα έχουν τη δυνατότητα να καλύψουν τις ανάγκες οικονομικής ρευστότητας και να πληρώσουν το προσωπικό τους».

Ο Χαντ δήλωσε ότι οι προσπάθειες επικεντρώνονται στην εξεύρεση «μιας μακροπρόθεσμης λύσης που ελαχιστοποιεί ή ακόμη και αποφεύγει συνολικά, απώλειες για μερικές από τις περισσότερο υποσχόμενες εταιρίες μας».

Προθεσμία 24 ωρών δόθηκε στις μεγαλύτερες εμπορικές τράπεζες της Βρετανίας

Προθεσμία 24 ωρών δόθηκε στις μεγαλύτερες εμπορικές τράπεζες της Βρετανίας προκειμένου να διασώσουν από την κατάρρευση την τράπεζα Valley Bank UK (SVB UK), καθώς η Τράπεζα της Αγγλίας προετοιμάζεται να τη θέσει σε διαδικασία πτώχευσης, όπως μετέδωσε σήμερα το τηλεοπτικό δίκτυο Sky News.

Δανειστές όπως, η Barclays PLC και η Lloyds Banking Group συμπεριλαμβάνονται μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων τα οποία, προσέγγισε το διοικητικό συμβούλιο της SVB UK στη διάρκεια του Σαββατοκύριακου, προκειμένου να διαπιστώσει αν θα μπορούσε να επιτευχθεί μία έκτακτη συμφωνία εξαγοράς, σύμφωνα με το Sky News.

Η κατάρρευση της SVB Financial Group είναι το μεγαλύτερο τραπεζικό συμβάν από την κρίση του 2008

Η δραματική κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας SVB Financial Group, που είχε ως αντικείμενο τη δανειοδότηση νέων εταιριών (startup) στον τομέα της τεχνολογίας, ήταν το μεγαλύτερο τραπεζικό συμβάν, από την οικονομική κρίση του 2008.

Όπως μεταδίδει το ΑΠΕ-ΜΠΕ, με δεδομένη τη σημασία που είχε η τράπεζα SVB για τους πελάτες της, η κατάρρευσή της θα μπορούσε να έχει σημαντικές επιπτώσεις για μερικές εταιρίες, είπε ο Χαντ.

Η Γέλεν είπε ότι οι συνθήκες δεν είναι ίδιες με την οικονομική κρίση του 2008. «Επιτρέψτε μου να είμαι ξεκάθαρη ότι κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης, υπήρχαν επενδυτές και ιδιοκτήτες συστημικών μεγάλων τραπεζών που διασώθηκαν… και οι μεταρρυθμίσεις που έχουν τεθεί σε εφαρμογή σημαίνει ότι δεν πρόκειται να το κάνουμε ξανά», δήλωσε στο CBS. «Αλλά ανησυχούμε για τους καταθέτες και επικεντρωνόμαστε στην προσπάθεια να καλύψουμε τις ανάγκες τους», είπε, χωρίς να αναφέρει αρκετές λεπτομέρειες για τα επόμενα βήματα της κυβέρνησης.

Η ξαφνική κατάρρευση της SVB, μιας τράπεζας στην Καλιφόρνια με περιουσιακά στοιχεία αξίας 212 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η οποία δάνειζε κυρίως νεοφυείς εταιρείες τεχνολογίας, τρόμαξε τους επενδυτές και προκάλεσε εκκλήσεις στις ρυθμιστικές αρχές να παρέμβουν. Η Silicon Valley Bank είναι η 16η μεγαλύτερη τράπεζα της χώρας. Ήταν η δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ μετά την κατάρρευση της Washington Mutual το 2008.

Με τη Wall Street σε αναταραχή, η Γέλεν προσπάθησε να καθησυχάσει τους Αμερικανούς ότι δεν θα υπάρξει φαινόμενο ντόμινο μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank. «Το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα είναι πραγματικά ασφαλές και καλά κεφαλαιοποιημένο», είπε. «Είναι ανθεκτικό».

Η Silicon Valley Bank ξεκίνησε να διολισθαίνει στην αφερεγγυότητα όταν οι πελάτες της, κυρίως εταιρείες τεχνολογίας, άρχισαν να αποσύρουν τις καταθέσεις τους. Η τράπεζα έπρεπε να πουλήσει ομόλογα με ζημία για να καλύψει τις αναλήψεις, οδηγώντας στο μεγαλύτερο «κανόνι» αμερικανικού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος από την κορύφωση της οικονομικής κρίσης.

Η Γέλεν περιέγραψε την αύξηση των επιτοκίων, τα οποία έχουν αυξηθεί από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ για την καταπολέμηση του πληθωρισμού, ως το βασικό πρόβλημα της Silicon Valley Bank. Πολλά από τα περιουσιακά της στοιχεία, όπως ομόλογα ή τίτλοι με υποθήκη, έχασαν την αγοραία αξία τους καθώς ανέβαιναν τα επιτόκια. «Τα προβλήματα με τον τεχνολογικό τομέα δεν βρίσκονται στο επίκεντρο των προβλημάτων αυτής της τράπεζας», είπε.

Η Αμερικανίδα υπουργός Οικονομικών είπε ότι αναμένει από τις ρυθμιστικές αρχές να εξετάσουν «ένα ευρύ φάσμα διαθέσιμων επιλογών», συμπεριλαμβανομένης της εξαγοράς της Silicon Valley Bank από άλλο ίδρυμα. Μέχρι στιγμής, ωστόσο, κανένας υποψήφιος αγοραστής δεν έχει εμφανιστεί, τονίζει το Associated Press.

Στο μεταξύ, η αμερικανική κυβέρνηση αναμένεται να προβεί σε μία «ουσιαστική» ανακοίνωση σήμερα για να στηρίξει τις καταθέσεις στην τράπεζα Silicon Valley Bank, ώστε να αποτρέψει μία γενικότερη κατάρρευση του τραπεζικού συστήματος, όπως δήλωσαν πηγές που έχουν λάβει σχετική ενημέρωση.

Οι ρυθμιστικές αρχές κατέσχεσαν τα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας την Παρασκευή. Οι καταθέσεις που είναι ασφαλισμένες από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση υποτίθεται ότι θα είναι διαθέσιμες από τη Δευτέρα το πρωί.

«Δουλεύω όλο το Σαββατοκύριακο με τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών μας για να σχεδιάσουμε κατάλληλες πολιτικές για την αντιμετώπιση αυτής της κατάστασης», είπε η Γέλεν. «Δεν μπορώ πραγματικά να δώσω περισσότερες λεπτομέρειες αυτήν τη στιγμή».

Ο πρόεδρος της Βουλής των Αντιπροσώπων Κέβιν Μακάρθι δήλωσε σήμερα ότι η κυβέρνηση Μπάιντεν και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed) έχουν ό,τι απαιτείται για την αντιμετώπιση της κατάστασης. «Ουσιαστικά, έχουν τα εργαλεία για τον χειρισμό της παρούσας κατάστασης», δήλωσε ο Μακάρθι στο Fox News. «Γνωρίζουν τη σοβαρότητα της κατάστασης και εργάζονται για να προσπαθήσουν να κάνουν κάποια ανακοίνωση πριν από το άνοιγμα των χρηματαγορών», πρόσθεσε ο ίδιος. Ο Μακάρθι εξέφρασε επίσης την ελπίδα ότι η τράπεζα θα εξαγοραστεί.

Νωρίτερα χθες, ο Λευκός Οίκος ανακοίνωσε πως ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν συζήτησε με τον κυβερνήτη της Καλιφόρνιας Γκάβιν Νιούσομ για την κατάρρευση της SVB και τις προσπάθειες αντιμετώπισης της κατάστασης

Ο Νιούσομ είπε ότι στόχος ήταν να «σταθεροποιηθεί η κατάσταση όσο το δυνατόν γρηγορότερα, να προστατευθούν οι θέσεις εργασίας, τα μέσα διαβίωσης των ανθρώπων και ολόκληρο το οικοσύστημα καινοτομίας που έχει χρησιμεύσει ως σκηνικό για την οικονομία μας».

Φόβοι για ντόμινο

Διευθυντικά στελέχη στον τομέα των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, αλλά και επενδυτές ανησυχούσαν όλο και περισσότερο χθες, σχετικά με το ενδεχόμενο η κατάρρευση της τράπεζας Silicon Valley Bank (SVB) να προκαλέσει ένα φαινόμενο ντόμινο συμπαρασύροντας άλλες περιφερειακές αμερικανικές τράπεζες, στην περίπτωση που οι αρμόδιες αρχές, δεν βρουν έναν αγοραστή για την SVB στη διάρκεια του Σαββατοκύριακου, ώστε να προστατευτούν οι καταθέσεις που δεν έχουν διασφαλιστεί.

Η βρετανική θυγατρική της SVB αναμένεται επίσης να κηρύξει πτώχευση, ενώ ήδη έχει παγώσει τις συναλλαγές και δεν δέχεται νέους πελάτες.

Το πρακτορείο Bloomberg, άλλωστε, σημειώνει ότι αυτή θα μπορούσε να είναι μόνο η αρχή καθώς η τράπεζα έχει παρουσία σε Κίνα, Δανία, Γερμανία, Ινδία, Ισραήλ, Σουηδία, Καναδά και Σιγκαπούρη και ήδη έχουν αρχίσει οι πιέσεις για κρατικές παρεμβάσεις.

Ο Βρετανός πρωθυπουργός Ρίσι Σούνακ δήλωσε σήμερα ότι αναγνωρίζει τη “νευρικότητα” γύρω από την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, αλλά η κυβέρνησή του εργάζεται για την εξεύρεση μιας λύσης που θα εξασφαλίσει την οικονομική ρευστότητα των πελατών της τράπεζας, αλλά και τις ανάγκες για ρευστό χρήμα.

Ο Σούνακ δήλωσε στους δημοσιογράφους ταξιδεύοντας στις ΗΠΑ ότι ο ίδιος κατανοεί «το άγχος και τις ανησυχίες των πελατών της τράπεζας» και ότι η κυβέρνηση «διασφαλίζει ότι μπορούμε να εργαστούμε για την εξεύρεση μιας λύσης που θα εξασφαλίσει την λειτουργική οικονομική ρευστότητα των πελατών της, αλλά και τις ανάγκες τους σε ρευστό χρήμα».

Πόσο επηρεάζεται το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα από την κατάρρευση της Silicon Valley Bank στις ΗΠΑ;

Με βάση αναλυτές οι περιπτώσεις του 2008 και της πτώσης της SVB είναι διαφορετικές.

Μνήμες 2008 ξύπνησε η κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB), μιας τράπεζας, με αναφορά στην ψηφιακή και καινοτόμο οικονομία των ΗΠΑ, που αποτελούσε το μεγαλύτερο πιστωτικό ίδρυμα της Silicon Valley, της “πρωτεύουσας” της αμερικανικής και όχι μόνο νεοφυούς επιχειρηματικότητας.

Συνέπεσε, δε, με την παύση εργασιών της τράπεζας της Silvergate Capital, που αποτελούσε βασικό δανειστή της “βιομηχανίας” κρυπτονομισμάτων. Τα δύο αυτά γεγονότα ενέτειναν, πάντως, τον προβληματισμό για τις γενικότερες εξελίξεις σε κλάδους, που συγκέντρωναν και συγκεντρώνουν μεγάλο ενδιαφέρον, όπως αυτούς των νεοφυών (startup) επιχειρήσεων, των κρυπτονομισμάτων, των επενδυτικών σχημάτων που επενδύουν σε startup εταιρείες, των λεγόμενων Venture Capital κτλ.

Να σημειωθεί ότι τα χρόνια που προηγήθηκαν, με τα επιτόκια τόσο στις ΗΠΑ όσο και στην Ευρώπη να είναι στο μηδέν, τα Venture Capital γνώρισαν “στιγμές δόξας”, καθώς έχοντας πρόσβαση και σε φθηνό χρήμα είχαν προβεί σε σειρά μεγάλων και φιλόδοξων κινήσεων χρηματοδότησης νεοφυών επιχειρήσεων. Κάτι που ωστόσο τώρα τίθεται σε νέο και πιο “ασφυκτικό πλαίσιο” με προφανή θύματα τις ίδιες τις νεοφυείς επιχειρήσεις που, πλέον, θα δυσκολεύονται να βρουν κεφάλαια, κάτι που αφορά βέβαια και τις ελληνικές start up που σιγά σιγά είχαν αρχίσει να ανοίγουν φτερά.

Οι νεοφυείς επιχειρήσεις

“Ο αντίκτυπος του περιστατικού SVB στον κλάδο της τεχνολογίας δεν πρέπει να υποτιμηθεί”, ανέφεραν με βάση τα διεθνή ΜΜΕ, αναλυτές με επικεφαλής τον Liu Zhengning της China International Capital Corp. Με βάση τα δημοσιεύματα, οι καταθέσεις είναι ζωτικής σημασίας για τις νεοσύστατες εταιρείες τεχνολογίας, επειδή γενικά απαιτούν πολλά μετρητά για να πληρώσουν βαριές δαπάνες, συμπεριλαμβανομένων των δαπανών έρευνας και ανάπτυξης και των μισθών του προσωπικού, είπαν.

Η “μοναδική θέση της SVB στον κόσμο της τεχνολογίας είναι ένα πραγματικό όφελος όταν αυτή η επιχείρηση ανθεί, αλλά σημαντικό πρόβλημα όταν δεν ανθεί”, δήλωσε ο επικεφαλής στρατηγικής της Interactive Brokers, Steve Sosnick.

“Η απώλεια καταθέσεων έχει τη δυνατότητα να ακρωτηριάσει τον κλάδο και να φέρει το οικοσύστημα πίσω 20 χρόνια», ανέφερε παράλληλα δημοσίευμα του Bloomberg που βασίζεται σε απόψεις στελεχών της αγοράς “Πολλές επιχειρήσεις θα τεθούν σε ακούσια εκκαθάριση εν μία νυκτί” προσέθετε.

Οι συνειρμοί

Εύλογοι, προφανώς, είναι και οι συνειρμοί με το 2008, χρονιά σταθμός για την παγκόσμια οικονομία, με την κατάρρευση τότε της Lehman Brothers, αλλά και άλλων στεγαστικών τραπεζών των ΗΠΑ.

Παράλληλα εγείρονται ερωτήματα για το κατά πόσο θα πρέπει να υπάρχει κλίμα ανησυχίας στην Ευρώπη και στην Ελλάδα. “Νωπές” άλλωστε είναι οι μνήμες με τις κυβερνητικές αναφορές το 2008 για “θωρακισμένο τραπεζικό σύστημα”, που στην πορεία αποδείχθηκε ότι είχε ζητήματα, έστω κι αν δε συνδεόταν άμεσα με την κατάρρευση του τότε αμερικανικού τραπεζικού κολοσσού.

Με βάση, πάντως, αναλυτές οι περιπτώσεις του 2008 και της πτώσης της SVB είναι διαφορετικές, αν και βέβαια η SVB είχε παρουσία σε Μεγάλη Βρετανία, Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία, κράτη όπου υπάρχει και η σχετική αναστάτωση και ενεργοποίηση των εποπτικών αρχών .

Ηδη, η Goldman Sachs έχει επιχειρηματολογήσει σχετικά σε ανάλυσή της, σημειώνοντας ότι ο κίνδυνος δεν είναι συστημικός. Όπως τονίζει, το ρίσκο μετάδοσης από τις μικρές στις μεγάλες τράπεζες είναι χαμηλό, λαμβάνοντας υπόψη το χαμηλό ποσοστό των περιφερειακών τραπεζών στον αμερικανικό δείκτη τίτλων επενδυτικής βαθμίδας. Επίσης, σημειώνει, ότι ο κίνδυνος οι μεγάλες αμερικανικές τράπεζες να αντιμετωπίσουν ένα πιστωτικό γεγονός ή πρόβλημα ρευστότητας (capital event ή liquidity event), που οφείλεται σε αναντιστοιχίες στοιχείων ενεργητικού – παθητικού ή συγκεντρωμένες θέσεις σε χαρτοφυλάκια τίτλων, είναι εξαιρετικά χαμηλός, λαμβάνοντας υπόψη το ρυθμιστικό περιβάλλον μετά την παγκόσμια οικονομική κρίση.

Επιπλέον, των όσων αναφέρθηκαν και σε σχέση τώρα με την Ελλάδα:

Δε φαίνεται σε πρώτη φάση, να υπάρχει έκθεση κλίμακας στην εν λόγω τράπεζα καθώς η δράση της ήταν εστιασμένη στην Silicon Valley και συνδεδεμένη με μεγάλα ονόματα της διεθνούς “νέας οικονομίας” (πελάτης της ήταν π.χ. η Pinterest). Κύριά της δουλειά είναι η διακράτηση των καταθέσεων, τόσο των νεοφυών επιχειρήσεων, όσο και των επενδυτών που, μέσω Venture Capital, τοποθετούνται σε αυτού του είδους τις εταιρείες της Silicomn Valley.

Μέσω της Wall Street μπορεί να υπάρχουν σε χαρτοφυλάκιa μετοχές της τράπεζας SVB, ωστόσο, όπως φαίνεται, τόσο μια πιθανή μετοχική έκθεση, όσο και η διακράτηση άλλων προϊόντων της SVB, δεν πρέπει να συγκρίνεται με την ανάλογη που υπήρχε στην περίπτωση της Lehman Brothers, που είχε ενεργητικό άνω των 600 δισ. δολ. και ένα τεράστιο δίχτυ συναλλαγών με ολόκληρο το σύστημα τραπεζών και αγορών. Με βάση τα στοιχεία της FDIC, της ομοσπονδιακής υπηρεσίας ασφάλισης καταθέσεων, που πλέον ελέγχει την τράπεζα και αναζητεί επιτακτικά αναζητά αγοραστή, ο οποίος αναλάβει την τράπεζα και θα προστατεύσει το σύνολο των καταθέσεών της πέρα από την κρατική εγγύηση των 250.000 ευρώ, η SVB είχε περίπου 209 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και περίπου 175,4 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις στο τέλος του περασμένου έτους. Όμως είναι, όπως αναφέρθηκε εστιασμένη η δράση της στη Silicon Valley, καθώς από το ξεκίνημά της, η τράπεζα ειδικεύεται στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας. Βέβαια πρόκειται για την 16η αμερικανική τράπεζα όσον αφορά το μέγεθος του ενεργητικού της.

Ο ρόλος των επιτοκίων

Αναμφισβήτητα η SVB μπορεί να θεωρηθεί ότι αποτελεί ένα πρώτο μεγάλο “θύμα” της ανόδου των επιτοκίων στις ΗΠΑ. Η ίδια η τράπεζα δεν είχε αναπτύξει δανειακό χαρτοφυλάκιο. αλλά είχε επενδύσει σε ομόλογα στεγαστικών δανείων με “κλειδωμένα” επιτόκια πολύ χαμηλότερα από τα σημερινά. Έτσι η αυστηρότερη νομισματική πολιτική της Fed, αφενός τη στέρησε από πόρους λόγω των “spread” δανείων – καταθέσεων (όπως συμβαίνει π.χ. στην Ελλάδα), αλλά και της έφερε ζημιές από την αξία των ομολόγων όπου είχε επενδύσει.

Ήδη, με βάση αναφορές το “άνοιγμα” ήταν της τάξης των 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων, μετά την ολοκλήρωση της πώλησης 21 δισεκατομμυρίων δολαρίων του χαρτοφυλακίου της σταθερού εισοδήματος. Επίσης, η εταιρεία, που αντιμετώπιζε παράλληλα μαζική εκροή καταθέσεων, το γνωστό στα καθημάς κι από τις μέρες του 2014-15 “bank run”, προσπάθησε και απέτυχε να συγκεντρώσει 2,3 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω πωλήσεων μετοχών για να καλύψει τις ζημίες, που είχε από τις επιχειρηματικές της επιλογές.

Απότοκο όλων αυτών ήταν η ανάληψη του ελέγχου από τις εποπτικές αρχές αλλά και η πτώση στα χρηματιστήρια. Υπενθυμίζεται, ότι οι τέσσερις μεγαλύτερες τράπεζες της Wall Street – JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo και Morgan Stanley – απώλεσαν 55 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνδυασμένη χρηματιστηριακή αξία την Πέμπτη. Ο δείκτης KBW Bank – ο οποίος παρακολουθεί την τιμή των κορυφαίων τραπεζών που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ – σημείωσε βουτιά 7,7% την Πέμπτη για τη χειρότερη μέρα του εδώ και σχεδόν τρία χρόνια.

Βέβαια η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ και ένας από τους διεθνείς τραπεζικούς κολοσοοσυς η JP Morgan έγραψε άνοδο την Παρασκευή της τάξης του 2,5% στη Νέα Υόρκη λόγω εκτιμήσεων ότι μέσα από την “τρικυμία” αυτοί που θα ωφεληθούν είναι οι μεγάλοι του τραπεζικού συστήματος.

Το κλίμα

Βέβαια μια συνολική αναστάτωση στις αγορές, ειδικά σε μια συγκυρία στην Ελλάδα, που υπάρχουν προβληματισμοί σε σχέση με την πολιτική της εικόνα κι ενδεχόμενους κινδύνους, αλλά και με την επαναφορά της οικονομίας στο δρόμο της “σκληρής δημοσιονομικής πειθαρχίας” με στόχους πρωτογενών πλεονασμάτων άνω του 2% από το 2024, δεν είναι και ό,τι καλύτερο. Κάτι άλλωστε που φάνηκε με την κίνηση του Χρηματιστηρίου που σε επίπεδο Γενικού Δείκτη έχασε την Παρασκευή με πτώση 2,49% και σε εβδομαδιαία βάση κατά -5,24%. Γιαυτό, με ιδιαίτερο ενδιαφέρον αναμένεται η εκκίνηση των διεθνών αγορών από την Δευτέρα αλλά και το τι θα γίνει συνολικά σε επίπεδο ΗΠΑ για τη διαχείριση της κατάστασης.

Βέβαια, γνώση από την τρικυμία του 2008 υπάρχει αλλά σχετικά εργαλεία. Ήδη, η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Τζάνετ Γέλεν συναντήθηκε με τις τραπεζικές ρυθμιστικές αρχές χθες και εξέφρασε «πλήρη εμπιστοσύνη» στις ικανότητές τους να ανταποκριθούν στην κατάσταση, όπως ανακοίνωσε το υπουργείο Οικονομικών. Επίσης και ο Λευκός Οίκος δήλωσε ότι έχει εμπιστοσύνη στις αμερικανικές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές, όταν ρωτήθηκε για την κατάρρευση της SVB.

“ Αφήστε με να ξεκαθαρίσω ότι στη διάρκεια της οικονομικής κρίσης υπήρξαν επενδυτές και ιδιοκτήτες συστημικών μεγάλων τραπεζών που διασώθηκαν οικονομικά… Οι μεταρρυθμίσεις που εφαρμόστηκαν έχουν το νόημα ότι δεν θα το ξανακάνουμε αυτό”, δήλωσε η Γέλεν στην τηλεοπτική εκπομπή News Sunday Morning του τηλεοπτικού δικτύου CBS.

“ Ωστόσο, ανησυχούμε για τους καταθέτες και επικεντρώνουμε την προσοχή μας στην κάλυψη των αναγκών τους”, δήλωσε η Γέλεν.

Σαν “βόμβα” έσκασε στα χρηματιστήρια παγκοσμίως η είδηση κατάρρευσης της Silicon Valley Bank. Ο “φόβος” για τις επιπτώσεις της πτώσης του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος πήρε άμεσα μεγάλες διαστάσεις.

Αρχικά, η μονάδα της SBV στο Ηνωμένο Βασίλειο πρόκειται να κηρυχθεί αφερέγγυα, έχει ήδη σταματήσει τις συναλλαγές της και δεν δέχεται πλέον νέους πελάτες.

Οι ιδρυτές startup επιχειρήσεων πανικοβάλλονται για την πρόσβαση που θα μπορούν να έχουν σε χρήματα και την πληρωμή των εργαζομένων τους. Μόλις σήμερα, οι ιδρυτές περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας έστειλαν επιστολή, ζητώντας την παρέμβαση του καγκελαρίου του Ηνωμένου Βασιλείου, Τζέρεμι Χαντ.

“Η απώλεια καταθέσεων έχει τη δυνατότητα να ‘ακρωτηριάσει’ τον κλάδο και να φέρει το σύστημα 20 χρόνια πίσω”, ανέφεραν στην επιστολή που έχει στη διάθεσή του το Bloomberg. “Πολλές επιχειρήσεις θα τεθούν σε ακούσια εκκαθάριση εν μία νυκτί”.

Το ντόμινο που προκλήθηκε

Το Ηνωμένο Βασίλειο είναι μόνο η αρχή. Η SVB είχε υποκαταστήματα στον Καναδά, την Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία, επίσης. Οι ιδρυτές προειδοποιούν ότι η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να εξαλείψει τις νεοφυείς επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο χωρίς κυβερνητική παρέμβαση. Η κοινοπραξία της SBV στην Κίνα, SPD Silicon Valley Bank Co., επιδίωκε να ηρεμήσει τους ντόπιους πελάτες της, υπενθυμίζοντάς τους ότι οι δραστηριότητες ήταν ανεξάρτητες και σταθερές.

Ο Βρετανός υπουργός των Οικονομικών συνομίλησε με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας σχετικά με την κατάρρευση της τράπεζας, ενώ υπάρχουν συνομιλίες με εταιρίες που επηρεάζονται για τη συζήτηση της κατάστασης που διαμορφώνεται, όπως ανέφερε μία ανακοίνωση του υπουργείου των Οικονομικών.

Αξιωματούχοι από το υπουργείο των Οικονομικών και την Τράπεζα της Αγγλίας συνεργάζονται στενά, σύμφωνα με την ίδια ανακοίνωση, προσθέτοντας ότι ο υφυπουργός Οικονομικών θα συζητήσει τις ανησυχίες μερικών τεχνολογικών εταιριών που επηρεάζονται, με εκπρόσωπους του αναφερόμενου τομέα αργότερα σήμερα

“Η κυβέρνηση αναγνωρίζει ότι οι εταιρίες του τεχνολογικού τομέα ξεμένουν συχνά από οικονομική ρευστότητα, καθώς μεγαλώνουν και έχουν ανάγκη από ρευστό χρήμα στις καταθέσεις τους, προκειμένου να καλύψουν τα καθημερινά έξοδά τους”, ανέφερε η ίδια ανακοίνωση.

Το χρονικό της κατάρρευσης

Την Τετάρτη, η SVB ανακοίνωσε ότι είχε πουλήσει μια δέσμη χρεογράφων με ζημία και ότι θα πουλήσει επίσης 2,25 δισ. δολάρια σε νέες μετοχές για να στηρίξει τον ισολογισμό της. Αυτό προκάλεσε πανικό μεταξύ των βασικών εταιρειών επιχειρηματικών κεφαλαίων οι οποίες, σύμφωνα με πληροφορίες, συμβούλευσαν τις εταιρείες να αποσύρουν τα χρήματά τους από την τράπεζα.

Η μετοχή της τράπεζας άρχισε να πέφτει κατακόρυφα την Πέμπτη το πρωί και μέχρι το απόγευμα, “έσερνε” και άλλες μετοχές της τράπεζας μαζί της καθώς οι επενδυτές άρχισαν να φοβούνται μια επανάληψη της οικονομικής κρίσης του 2007-2008.

Μέχρι το πρωί της Παρασκευής, η διαπραγμάτευση των μετοχών της SVB είχε σταματήσει και είχε εγκαταλείψει τις προσπάθειες για γρήγορη άντληση κεφαλαίων ή εύρεση αγοραστή. Οι ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια παρενέβησαν, έκλεισαν την τράπεζα και την έθεσαν υπό τον έλεγχο της Federal Deposit Insurance Corporation.

Τι έπεται

Έτσι, ενώ μια ευρύτερη μετάδοση είναι απίθανη, οι μικρότερες τράπεζες που είναι δυσανάλογα συνδεδεμένες με βιομηχανίες με περιορισμένα μετρητά, όπως η τεχνολογία και η κρυπτογράφηση, ενδέχεται να αντιμετωπίζουν δύσκολα αποτελέσματα, σύμφωνα με τον Ed Moya, ανώτερο αναλυτή αγοράς στην Oanda.

“Όλοι στη Wall Street γνώριζαν ότι οι προσπάθειες αύξησης των επιτοκίων της Fed θα ‘έσπαγε’ τελικά και αυτή τη στιγμή αυτό καταστρέφει τις μικρές τράπεζες”, δήλωσε ο Moya την Παρασκευή.

Το FDIC συνήθως πουλά τα περιουσιακά στοιχεία μιας αποτυχημένης τράπεζας σε άλλες, χρησιμοποιώντας τα έσοδα για να εξοφλήσει τους καταθέτες, των οποίων τα κεφάλαια δεν ήταν ασφαλισμένα.

Θα μπορούσε ακόμα να εμφανιστεί αγοραστής για τη Silicon Valley Bank, αν και προς το παρόν, πρόκειται για ένα μελλοντικό και ανεπιβεβαίωτο σενάριο.

Οι υπάλληλοι της τράπεζας θα εγγραφούν και θα τους δοθούν πληροφορίες σχετικά με τις παροχές που θα έχουν στη διάρκεια του Σαββατοκύριακου από τον FDIC, ενώ λεπτομέρειες για την ασφαλιστική κάλυψή τους θα δοθούν από την πρώην μητρική εταιρία της τράπεζας SVB Financial Group, όπως ανέφερε ο FDIC σε ένα ηλεκτρονικό μήνυμα που εστάλη αργά χθες το βράδυ με τον τίτλο “ Διατήρηση Υπαλλήλων”.

Η SVB δαιτηρούσε 8.528 υπαλλήλους στα τέλη του 2022.

Το προσωπικό της τράπεζας έλαβε οδηγίες για την εξ αποστάσεως συνέχιση της εργασίας του, εκτός από τους υπαλλήλους, η παρουσία των οποίων είναι απαραίτητη για τη λειτουργία της τράπεζας, αλλά και τους εργαζόμενους σε τραπεζικά υποκαταστήματα.

Ο FDIC δεν ανταποκρίθηκε άμεσα σε ένα αίτημα σχολιασμού των εξελίξεων.