Σύμφωνα με τους νέους κανόνες της ΕΕ, που ονομάζονται MiCA, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν προθεσμία μέχρι τα τέλη Ιουνίου για να λάβουν άδεια που θα τους επιτρέψει να συνεχίσουν να λειτουργούν σε ολόκληρη την Ένωση.

Προς απόρριψη της αίτησης από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ελλάδας

Η αίτηση της Binance, η οποία υποβλήθηκε στην ρυθμιστική αρχή της αγοράς της Ελλάδας, πρόκειται να απορριφθεί, ανέφεραν οι πηγές.

Ο εκπρόσωπος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς αρνήθηκε να σχολιάσει την αίτηση άδειας της Binance, επικαλούμενος τους κανόνες εμπιστευτικότητας. Χωρίς άδεια, η Binance δεν θα πληρούσε τις προϋποθέσεις για να συνεχίσει να λειτουργεί στην ΕΕ από τις αρχές Ιουλίου.

Ο εκπρόσωπος της Binance δήλωσε ότι επιδιώκει την έκδοση άδειας MiCA και έχει συνεργαστεί εποικοδομητικά με τις ρυθμιστικές αρχές τους τελευταίους 18 μήνες, μεταξύ άλλων μέσω μιας ολοκληρωμένης διαδικασίας υποβολής αιτήσεων με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ελλάδας.

Η Binance πιστεύει ότι έχει εκπληρώσει τις σχετικές προϋποθέσεις για να λάβει άδεια MiCA, δήλωσε ο εκπρόσωπος, προσθέτοντας ότι κατάλαβε ότι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είχε ολοκληρώσει την εξέταση της αίτησης και ότι θεωρήθηκε συμβατή με τις απαιτήσεις της MiCA.

«Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν έχει δώσει καμία επίσημη ένδειξη για το αντίθετο», δήλωσε ο εκπρόσωπος στο Reuters.

Ο συν-διευθύνων σύμβουλος της Binance, Ρίτσαρντ Τενγκ, δήλωσε τον Φεβρουάριο ότι το προφίλ εργατικού δυναμικού και ασφάλειας της Ελλάδας της έδινε το πλεονέκτημα έναντι των μεγαλύτερων χρηματοοικονομικών κέντρων για την έδρα της στην Ευρώπη.

Ο Τενγκ, πρώην ρυθμιστής στη Σιγκαπούρη και το Άμπου Ντάμπι, δήλωσε τότε ότι θα άφηνε στην ΕΕ να καθορίσει εάν η Binance θα λάβει την άδειά της μέχρι την προθεσμία του Ιουλίου.

Μέχρι και τον περασμένο Δεκέμβριο, το δίκτυο του Μπαμπάκ Ζαντζάνι – ενός Ιρανού επιχειρηματία που δηλώνει ανοιχτά πως δρα ενάντια στις διεθνείς κυρώσεις – διακίνησε περίπου 850 εκατ. δολάρια μέσα σε δύο χρόνια μέσω της Binance, του μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως, κυρίως χρησιμοποιώντας έναν και μόνο λογαριασμό, όπως προκύπτει από εσωτερικά έγγραφα συμμόρφωσης της εταιρείας.

Συνεργάτες του Ζαντζάνι, μεταξύ των οποίων η αδελφή του, η σύντροφός του και ένας διευθυντής της εταιρείας του, διαχειρίζονταν επιπλέον λογαριασμούς, στους οποίους είχαν πρόσβαση όλοι από τις ίδιες συσκευές – ένα μοτίβο που οι ερευνητές της Binance επισήμαναν στις εκθέσεις τους ως απόδειξη ότι η ομάδα παρακάμπτει τις αμερικανικές κυρώσεις κατά του Ιράν.

Ακόμη και μετά από πολλαπλές εσωτερικές επισημάνσεις σχετικά με τη δραστηριότητα αυτή, ο κύριος λογαριασμός συνέχισε να λειτουργεί για διάστημα τουλάχιστον 15 μηνών και παρέμενε ενεργός μέχρι τον Ιανουάριο, σύμφωνα με τις εκθέσεις της Binance.

Τα κεφάλαια αυτά αποτελούν μέρος συναλλαγών κρυπτονομισμάτων ύψους δισεκατομμυρίων που διακινήθηκαν μέσω της Binance προς δίκτυα που χρηματοδότησαν το Σώμα των Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης του Ιράν (IRGC) κατά τη διετία που προηγήθηκε του τρέχοντος πολέμου μεταξύ ΗΠΑ και Ιράν, σύμφωνα με εκθέσεις της Binance, δεδομένα blockchain, αξιωματούχους που παρακολουθούν τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, καθώς και άλλους ερευνητές στον τομέα των κρυπτονομισμάτων και μη δημόσια έγγραφα.

Αξιωματούχοι εκτός ΗΠΑ δήλωσαν ότι συνέχισαν και φέτος να παρακολουθούν τη ροή χρημάτων μέσω λογαριασμών της Binance προς ιρανικές οντότητες που συνδέονται με το καθεστώς, εντοπίζοντας συναλλαγές ακόμη και αυτόν τον μήνα.

Ο ιδρυτής της Binance, Τσανγκπένγκ Τσάο, έλαβε χάρη από τον Αμερικανό Πρόεδρο Ντόναλντ Τραμπ τον Οκτώβριο. Είχε ομολογήσει την ενοχή του το 2023 και εξέτισε ποινή φυλάκισης τεσσάρων μηνών για παράβαση της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Τα τεράστια ποσά καταδεικνύουν πώς η Binance έχει χρησιμοποιηθεί ως χρηματοοικονομική πηγή για τους IRGC, την ισχυρή πολιτική, στρατιωτική και οικονομική δύναμη που κυριαρχεί στο Ιράν.

Οι ιρανικές δυνάμεις υποστηρίζουν επίσης στρατούς-μαριονέτες σε ολόκληρη τη Μέση Ανατολή, μεταξύ των οποίων και ομάδες που έχουν χαρακτηριστεί τρομοκρατικές, όπως η Χαμάς, η Χεζμπολάχ και οι Χούθι της Υεμένης.

Ένας εκπρόσωπος της Binance δήλωσε ότι οι πληροφορίες αυτές ήταν ανακριβείς, ότι η Binance δεν επέτρεπε καμία συναλλαγή με άτομα ή ψηφιακά πορτοφόλια που υπόκειντο σε κυρώσεις εκείνη την περίοδο και ότι η Binance έλαβε όλα τα απαραίτητα μέτρα μόλις διαπιστώθηκε η παράβαση.

Ο εκπρόσωπος δήλωσε ότι, σύμφωνα με τα αρχεία της Binance, «φαίνεται ότι η συντριπτική πλειοψηφία αυτών των συναλλαγών δεν έχει καμία σχέση με την πλατφόρμα της Binance».

Με βάση τον τρόπο με τον οποίο οι ειδικοί στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αξιολογούν τον σκοπό λογαριασμών συναλλαγών όπως αυτός του Ζαντζάνι, τα 850 εκατομμύρια δολάρια των συναλλαγών του Ζαντζάνι, που περιλάμβαναν τόσο καταθέσεις όσο και αναλήψεις, πιθανότατα σημαίνουν ότι περίπου 425 εκατομμύρια δολάρια διακινήθηκαν μέσω της Binance για τη χρηματοδότηση του ιρανικού στρατού, σύμφωνα με αξιωματούχους και άλλες πηγές της WSJ που είναι εξοικειωμένοι με τη δραστηριότητα αυτή. Οι ίδιοι οι ερευνητές της Binance εκτίμησαν ότι οι λογαριασμοί αποτελούσαν ένα δίκτυο ξεπλύματος χρήματος από παράνομες δραστηριότητες για τη χρηματοδότηση του καθεστώτος.

Τα τελευταία χρόνια έχουν πραγματοποιηθεί μέσω της Binance και άλλες μεγάλες μεταφορές κεφαλαίων, που δεν είχαν αναφερθεί προηγουμένως, προς ή από οντότητες που συνδέονται με το Ιράν.

Σύμφωνα με ανάλυση εταιρείας δεδομένων blockchain, η Κεντρική Τράπεζα του Ιράν μετέφερε πέρυσι 107 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα μέσω μιας σειράς συναλλαγών σε λογαριασμούς της Binance. Δεν κατέστη δυνατό να διαπιστωθεί αν τα κεφάλαια μεταφέρθηκαν στη συνέχεια εκτός της Binance, προσθέτει η WSJ.

Το 2024 και το 2025 καταγράφηκαν άμεσες συναλλαγές ύψους περίπου 260 εκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ λογαριασμών στην Binance και ψηφιακών πορτοφολιών που συνδέονται με Ιρανούς χρηματοδότες τρομοκρατικών οργανώσεων και ιρανικές οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις, σημειώνει ακόμη η WSJ.

Επιπλέον, οι ερευνητές της Binance επισήμαναν ότι ένα ψηφιακό πορτοφόλι που ανήκει σε άγνωστο χρήστη εκτός της Binance έλαβε χρήματα μέσω της πλατφόρμας και έστειλε 218 εκατομμύρια δολάρια σε ένα δίκτυο χρηματοδότησης του ιρανικού κράτους το 2023, μια μεταφορά που επιβεβαιώθηκε από δεδομένα blockchain. Τα ψηφιακά πορτοφόλια είναι σαν τραπεζικοί λογαριασμοί για τα κρυπτονομίσματα.

Τα κεφάλαια αυτά προστίθενται στα περίπου 1,7 δισεκατομμύρια δολάρια που, σύμφωνα με τα συμπεράσματα των ερευνητών της Binance, διακινήθηκαν μέσω της Binance προς το ίδιο ιρανικό δίκτυο, όπως είχε αναφερθεί προηγουμένως από την WSJ τον Φεβρουάριο.

Η μεταφορά κεφαλαίων προς οντότητες που συνδέονται με το IRGC συνεχίστηκε και μετά την ομολογία ενοχής της Binance το 2023 για παραβιάσεις της ομοσπονδιακής νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος και των κυρώσεων. Στην Binance επιβλήθηκε πρόστιμο-ρεκόρ ύψους 4,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, επιπλέον της κατηγορίας που απαγγέλθηκε εναντίον του ιδρυτή της, Τσάο.

Η Binance έχει αποτελέσει βασικό υποστηρικτή της επιχείρησης κρυπτονομισμάτων της οικογένειας Τραμπ, της World Liberty Financial, η οποία έχει αποφέρει στους Τραμπ τουλάχιστον 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια από το 2024.

Οι μακροχρόνιες αμερικανικές και διεθνείς κυρώσεις αποκλείουν το Ιράν από το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, στο πλαίσιο της προσπάθειας καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της ανάπτυξης πυρηνικών όπλων. Η χρήση λογαριασμών της Binance για τη μεταφορά κεφαλαίων προς όφελος του Ιράν έχει προκαλέσει εκ νέου ενδιαφέρον, λόγω της τρέχουσας προσπάθειας της κυβέρνησης Τραμπ να καταπολεμήσει τη χρηματοδότηση του καθεστώτος.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ διεξάγει επί του παρόντος έρευνα σχετικά με τη χρήση της Binance από το Ιράν με σκοπό την παράκαμψη των αμερικανικών κυρώσεων, μετά την ομολογία ενοχής της πλατφόρμας το 2023. Σε απάντηση στην έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης, η Binance ανέφερε ότι «κατηγορηματικά δεν πραγματοποίησε απευθείας συναλλαγές με καμία οντότητα που υπόκειται σε κυρώσεις», περιγράφοντας τις ροές χρημάτων που διέρχονταν μέσω της ως έμμεσες.

Ιρανοί όλων των κοινωνικών στρωμάτων, συμπεριλαμβανομένων και των απλών πολιτών, έχουν στραφεί στα κρυπτονομίσματα ως εναλλακτική λύση για τη μεταφορά χρημάτων από το εξωτερικό. Ο πάροχος δεδομένων blockchain TRM Labs εκτιμά ότι οι Ιρανοί πραγματοποίησαν συναλλαγές κρυπτονομισμάτων αξίας άνω των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων πέρυσι.

Αυτή την άνοιξη, καθώς ο πόλεμος με τις ΗΠΑ εντεινόταν, οι ιρανικές αρχές άρχισαν να ζητούν από τα δεξαμενόπλοια που διέρχονταν από το Στενό του Ορμούζ να καταβάλλουν διόδια είτε σε κρυπτονομίσματα είτε σε κινεζικά γιουάν.

Σύμφωνα με αξιωματούχους, οι Ιρανοί έχουν χρησιμοποιήσει λογαριασμούς στην Binance για να ανταλλάξουν ξένο νόμισμα με κρυπτονομίσματα, τα οποία στη συνέχεια μπορούσαν να μεταφερθούν σε εταιρείες διαμεσολάβησης κρυπτονομισμάτων στην Τεχεράνη. Οι παράνομες ροές μπορούν να καλυφθούν λόγω του τεράστιου μεγέθους της Binance, η οποία διαχειρίζεται συναλλαγές ύψους τρισεκατομμυρίων δολαρίων κάθε μήνα σε παγκόσμιο επίπεδο.

Ο Ζάο ένας από τους πιο ισχυρούς ανθρώπους στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, φυλακίστηκε επειδή απέτυχε να σταματήσει εγκληματίες από το να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα για να μεταφέρουν χρήματα που συνδέονται με σεξουαλική κακοποίηση παιδιών, εμπορία ναρκωτικών και τρομοκρατία.

Αναγάστηκε σε παραίτηση από επικεφαλής της Binance όταν η εταιρεία συμφώνησε σε έναν διακανονισμό ύψους 4,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων με την κυβέρνηση των ΗΠΑ για να τερματίσει την πολυετή έρευνα για παράνομη συμπεριφορά στο μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο.

Στην ανακοίνωση, η γραμματέας Τύπου του Λευκού Οίκου, Καρολάιν Λίβιτ, ανέφερε ότι η κυβέρνηση Μπάιντεν άσκησε δίωξη κατά του Ζάο από «επιθυμία να τιμωρήσει τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων». Είπε ότι «δεν υπήρχαν ισχυρισμοί για απάτη ή αναγνωρίσιμα θύματα», αν και ο Ζάο είχε δηλώσει ένοχος τον Νοέμβριο για μία κατηγορία μη τήρησης προγράμματος κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Ο Ζάο έχει στενούς δεσμούς με την World Liberty Financial, μια επιχείρηση κρυπτονομισμάτων που ξεκίνησε ο Ρεπουμπλικάνος πρόεδρος και οι γιοι του, Έρικ και Ντόναλντ Τζούνιορ, τον Σεπτέμβριο.

Η πιο πρόσφατη έκθεση οικονομικών στοιχείων του Τραμπ αποκαλύπτει ότι κέρδισε περισσότερα από 57 εκατομμύρια δολάρια πέρυσι από την World Liberty Financial, η οποία λάνσαρε το USD1, ένα σταθερό κρυπτονόμισμα με αναλογία 1 προς 1 προς το δολάριο ΗΠΑ.

Η World Liberty Financial ανακοίνωσε επίσης πρόσφατα ότι ένα επενδυτικό fund στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα θα χρησιμοποιούσε μερίδιο αξίας 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην Binance.

Έχει ήδη εκτίσει την ποινή του στη φυλακή, αφού καταδικάστηκε σε τέσσερις μήνες φυλάκιση.

Όπως αναφέρει ο διευθύνων σύμβουλός της Binance, Τσανπένγκ Τσάο, σε επιστολή του προς Νιγηριανούς πελάτες με ημερομηνία 29 Ιανουαρίου, η απόφαση για τον περιορισμό ορισμένων προσωπικών λογαριασμών ήταν για να διασφαλιστεί η ασφάλεια των χρηστών.

Πρόσθεσε ότι άνω του 1/3 των λογαριασμών αυτών περιορίστηκαν κατόπιν αιτήματος των διεθνών αρχών επιβολής του νόμου.

“Προς το παρόν, έχουμε επιλύσει 79 υποθέσεις και συνεχίζουμε να εργαζόμαστε στις άλλες. Όλες οι υποθέσεις που δεν σχετίζονται με την επιβολή του νόμου θα επιλυθούν εντός δύο εβδομάδων”, δήλωσε ο Τσανπένγκ Τσάο.

Παρά την απαγόρευση της κεντρικής τράπεζας της Νιγηρίας, οι Νιγηριανοί συνέχισαν να στρέφονται στα κρυπτονομίσματα για επαγγελματικούς λόγους, αλλά και για να προστατεύσουν τις αποταμιεύσεις τους καθώς το νόμισμα νάιρα χάνει αξία αλλά και για να στέλνουν πληρωμές στο εξωτερικό επειδή συχνά είναι δύσκολο να αποκτήσουν δολάρια ΗΠΑ.